Анонимно сообщить о махинациях с мат капитала

Анонимно сообщить о махинациях с мат капитала

Могут ли приставы арестовать материнский капитал? Мошенничество, обзор судебной практики

Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.

С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды. И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими, молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ.

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

Воспользоваться же средствами, зачисляемыми из государственной казны на специальный счет в местном пенсионном фонде, семья может лишь после того, как ребенку, чье рождение послужило поводом к получению капитала, исполниться 3 года.

В редких случаях деньги перечисляются раньше указанного срока (в частности, когда речь идет о погашении ипотечного кредита). О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее. Строго регламентированы и цели, на которые можно потратить средства из маткапитала.

На данный момент существует четыре направления, по которым возможны отчисления:

  1. Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  2. ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
  3. оплата проживания в общежитии ВУЗа;
  4. Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  5. Пенсия для матери.

  6. долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  7. компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
  8. оплата самого обучения;
  9. внесение оплаты за детский сад.
  10. покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
  11. возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);

Материнский капитал: обналичивание незаконно

Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ. Законное применение этой льготы строго ограничено:

  1. Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.
  2. Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.
  3. Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.

В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат.

Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам. Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками.

Громкие случаи мошенничества с материнским капиталом в 2012-2013 гг

После сделки матери получали наличными до 200 тысяч рублей, остальные деньги — более 100 тысяч рублей — забирали мошенники. 21 октября стало известно, что двоим жителям Хабаровского края по делу о мошенничестве на 11,5 миллиона рублей со средствами материнского капитала, еще несколько человек — в статусе подозреваемых. Всего установлены 34 факта хищения денежных средств.

Группа злоумышленников действовала в городе Амурске и окрестных селах с февраля 2011 года по сентябрь 2012 года.

Используя один из потребительских кооперативов, они готовили и предоставляли в Управление пенсионного фонда России по Амурскому району Хабаровского края заведомо ложные документы о покупке жилья, а также документы о фиктивных займах.

12 сентября стало известно, что 13 жителей Новгородской области задержаны правоохранителями по подозрению более чем на 60 миллионов рублей.

Мошенничество с материнским капиталом

Кроме того, семья обязана вернуть материнский капитал в полном его размере, лишаясь возможности получить его когда-либо в будущем; За участие посреднических лиц при обналичивании капитала, участникам мошеннической аферы назначается уплата штрафа от ста тысяч до полутора миллиона рублей.

Если возможности оплатить такой штраф у мошенников нет, в качестве альтернативного наказания могут быть назначены сроком до пяти лет или на этот же срок; Если мошенники налаживают связь с другими участниками государственной программы по получению материнского капитала и обманным путем вынуждают их потратить средства капитала на свои нужды, их ожидает лишение свободы сроком до десяти лет и штраф в размере одного миллиона рублей. Инфо Согласно статистике судебной практики по подобным делам, свыше семидесяти процентов случаев заканчивается для виновной стороны приговором о лишении свободы.

Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?

Размер материнского капитала – 453 000 рублей.

Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем. Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  1. рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.
  2. сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  3. запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  4. нельзя при посредничестве посторонних лиц;
  5. при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  6. при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  7. запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;

Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют.

В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Мошенничество с материнским капиталом

Совершенное уголовное правонарушение — нецелевое расходование полученных денежных средств.

Как только оно будет выявлено, наказание получат и организатор противоправного действия, и владелец сертификата. Юристы портала Правовед.ru расскажут вам, как законно можно использовать средства маткапитала и как не оказаться вовлеченным в преступную схему организации мошенничества в особо крупном размере.

А также какое наказание грозит за мошенничество с материнским капиталом.

Похожие темы 1156 юристов сейчас на сайте Все темы В августе 2020 года обратились к группе людей по обналичиванию мат кап по законной схеме ! Ходила Жена с ними по банкам и нотариусам я сидел в машине , после нам объяснили что 50 тысяч сразу и после 150 !

Как в подробностях они покупали землю и. 02 Июня 2020, 01:05, вопрос №1654730 Антон, г.

Мошенничество с материнским капиталом, особенности квалификации.

Сразу хочу обратить внимание, что по закону распоряжение средствами материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат на право получения средств МСК (ч.1 и ч.3 ст.3 и ч.1 ст.7 Федерального закона от 29.12.2006г.

№256-ФЗ). Таким образом – распорядителем средств МСК является «мамочка», тогда как региональные отделения Пенсионного фонда РФ являются лишь держателями бюджетных денежных средств и их функции сводятся к формальной проверке правильности поданного заявления на распоряжение средствами МСК и прилагаемых к нему документов.

Как правило обвинители утверждают, что мошенничество состоялось в виду того, что договоры займов являлись фиктивными, фактическая передача денежных средств «мамочке» или продавцу недвижимости не состоялась, а соответственно у отделения Пенсионного фонда РФ не было оснований осуществлять перечисление денежных средств в счет погашения договора займа, заключенного с «мамочкой».

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают.

А вот чего делать нельзя: нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР; нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК; нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК; нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений; нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания; нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье; и др.